事关存钱取钱！超5万元或将全面尽调

2025-08-09 19:11 出处 温州在线

温州在线经济新闻，根据现有信息，2025年针对单笔5万元以上现金存取款的新规主要涉及以下核心内容：

一、尽职调查要求

金融机构需对单笔5万元（或外币1万美元以上）现金汇款、现钞兑换等业务开展尽职调查，登记客户身份信息并留存证件复印件。

重点核查资金来源和用途，需提供购房合同、医疗单据等证明材料，审核周期通常为1-3个工作日，可疑交易可能延长核查时间。

二、操作流程调整

取款超过5万元需提前两天预约，10万元以上部分交易需提前一天预约

85%的网点启用"人脸识别+身份证"双重验证，45%增设声纹识别，特殊群体可走绿色通道

三、风控与数据管理

短期频繁大额取现（如3天内多次超3万元）将触发风控系统，最长观察期达一周

客户资料需电子化保存至少10年，跨境业务合规要求同步升级

四、政策目标与影响

新规与《反洗钱法》衔接更紧密，强调对客户身份和交易的持续追踪

银行需平衡合规与客户体验，建议通过分层管理、数字化工具提升效率

建议办理大额业务时提前准备完整证明材料，选择非高峰时段办理以缩短等待时间。对于个人隐私保护问题，金融机构有义务对客户信息严格保密。

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作者：yujeu